辦理37號(hào)文登記被拒的原因

從2015年起，37號(hào)文的審批權(quán)限就下放給了各銀行，通過率低，往往是企業(yè)自行前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)，因此會(huì)常遇到以下一些問題：

1、實(shí)操中，因?yàn)楹芏嚆y行對(duì)于此類業(yè)務(wù)并不熟悉，有些銀行一邊操作一邊學(xué)習(xí)，因此需要花費(fèi)大量時(shí)間進(jìn)行溝通。

2、對(duì)于37號(hào)文的審批，各地銀行及外管局的政策口徑不同。

3、對(duì)于非標(biāo)準(zhǔn)及一些變形結(jié)構(gòu)，由于政策原因，銀行可能無法直接判斷，需要與當(dāng)?shù)赝夤艽_認(rèn)，也建議此過程由專業(yè)機(jī)構(gòu)與銀行和外管進(jìn)行溝通、準(zhǔn)備資料，會(huì)更高效。

37號(hào)文登記所需要材料清單

一般來說，辦理37號(hào)文需要的文件如下（不同地區(qū)略有差異，請(qǐng)以當(dāng)?shù)刂鞴軝C(jī)關(guān)要求為準(zhǔn)）：

1、合法持有境內(nèi)權(quán)益公司資產(chǎn)的證明文件

2、創(chuàng)始人股東在特殊目的公司有實(shí)際控制權(quán)的證明文件（股東名冊(cè)、認(rèn)繳人名冊(cè)等）

3、境內(nèi)權(quán)益公司的調(diào)檔章程

4、境內(nèi)權(quán)益公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

5、與境外投資方簽署的投融資協(xié)議

6、創(chuàng)始人股東的身份證復(fù)印件

7、外匯登記表

8、境內(nèi)居民個(gè)人境外投資外匯登記申請(qǐng)書

9、承諾函

10、股東會(huì)決議

11、委托書

12、其他可能要求的補(bǔ)充材料

37號(hào)文登記的操作流程

步驟1：創(chuàng)始人設(shè)立SPV即架構(gòu)的搭建（至香港公司）

步驟2：辦理37號(hào)文初始登記

步驟3：新設(shè)或收購境內(nèi)企業(yè)

步驟4：簽署VIE相關(guān)全部協(xié)議

步驟5：境外投資人注入資本

步驟6：如果BVI股東發(fā)生變化，須變更37號(hào)文登記

37號(hào)文登記目前一般通過VIE架構(gòu)申請(qǐng)辦理。操作上，一般通過境內(nèi)權(quán)益(內(nèi)資公司)注冊(cè)地的銀行進(jìn)行申報(bào)，且必須在境外特殊目的公司設(shè)立后和WFOE設(shè)立(以營業(yè)執(zhí)照頒發(fā)為標(biāo)志)前辦理。

如果是企業(yè)去辦理，會(huì)耗時(shí)比較長的且手續(xù)繁瑣，而且在辦理37號(hào)文登記時(shí)，若涉及37號(hào)文登記人數(shù)較多時(shí)，建議在準(zhǔn)備正式文件之前，由專業(yè)機(jī)構(gòu)先就整體方案與當(dāng)?shù)劂y行或外管溝通確認(rèn)后再安排申報(bào)。所以專業(yè)的事情還是委托專業(yè)的機(jī)構(gòu)辦理，能夠降低申請(qǐng)不通過的風(fēng)險(xiǎn)。